Consiglio Nazionale del Notariato

Dettaglio gara

Servizio di consulenza, intermediazione e distribuzione assicurativa per le esigenze del Consiglio Nazionale del Notariato

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Scelta del Contraente: Procedura Aperta

Struttura Appaltante: Consiglio Nazionale del Notariato

Cig: 9753228A5A

Stato: In corso di valutazione

Oggetto: Servizio di consulenza, intermediazione e distribuzione assicurativa per le esigenze del Consiglio Nazionale del Notariato

Descrizione: Servizio di consulenza, intermediazione e distribuzione assicurativa per le esigenze del Consiglio Nazionale del Notariato

Importo di gara: € 8.498.599,75

Importo soggetto a ribasso: € 8.498.599,75
Importo non soggetto a ribasso: € 0,00

Scelta del Contraente: Procedura Aperta

Tipo di appalto: Servizi

Criterio di aggiudicazione: Offerta Economica Più Vantaggiosa

Modalità di partecipazione: Telematica

R.U.P.: Dott.ssa Laura Lai

Data di pubblicazione: 17/04/2023

Data scadenza presentazione chiarimenti: 15/05/2023 12:00 - Europe/Rome

Data di scadenza bando: 10/07/2023 12:00 - Europe/Rome

Caricamento busta amministrativa, tecnica ed economica

Da: dalla data di pubblicazione della gara
A: 10/07/2023 12:00 - Europe/Rome

Data prima seduta pubblica amministrativa 18/07/2023 11:00 - Europe/Rome

Data apertura offerte economiche: 22/11/2023 09:11 - Europe/Rome

Riepilogo documentazione

Determina a contrarre - Determina di indizione gara Broker 2023.pdf.p7m
Disciplinare - All. 2_Disciplinare.pdf
Domanda di partecipazione - All. 3_Domanda di partecipazione.doc
DGUE - All. 4_Schema di DGUE.doc
Bando di gara - bando di gara.pdf
Schema di offerta tecnica - All. 5_Schema di offerta tecnica.doc
Modello di offerta economica - All. 6_modello offerta economica.doc
Schema costo oneri sicurezza - All. 7_Schema costo oneri sicurezza.doc
Dichiarazione conflitto interessi potenziale - All. 8_Dichiarazione conflitto interessi potenziale.doc
Manuale di gara telematica - All. 9_Manuale di gara telematica.pdf
Modulo privacy - All. 10_modulo privacy.doc
Schema di contratto - All. 11_Schema di contratto.doc
Capitolato tecnico - All. 12_Capitolato tecnico.doc
Polizze integrative - Polizze integrative.zip
Polizza collettiva - IFL0011090_Polizza RC Professionale CNN.pdf
Polizza RC CNN - 255_certificato_polizza_IFLE004198.pdf
Polizza all risks CNN - 0000112738_2ED_NB_CONSIGLIO NAZIONALE DEL N_2020-2021.pdf
Polizza infortuni cumulativa - certificato_polizza_IAHE000207_II_EDIZIONE.pdf
Prospetto sintetico statistiche - PROSPETTO SINTETICO SUI SINISTRI POL. RC PROF. CNN.pdf
Statistiche 2018 - statistiche 2018.xlsx
Statistiche 2019 - statistiche 2019.xlsx
Statistiche 2020 - statistiche 2020.xlsx
Statistiche 2021 - statistiche 2021.xlsx
Statistiche 2022 - statistiche 2022.xlsx
Nomina Commissione di Gara - Estratto dal verbale n.38_13 luglio 2023 (Nomina commmissione gara broker).docx.p7m
Curriculum vitae Vittorio Barosio - CV Vittorio Barosio.pdf
Curriculum vitae Francesco Mele - CV Francesco Mele.pdf
Curriculum vitae Bruno Volpe - CV Bruno Volpe.pdf
Determina di nomina commissione - ~tmp-Estratto dal verbale n.38_13 luglio 2023 (Nomina commmissione gara broker).docx
Allegato: Curriculum Commissario di gara - CV Vittorio Barosio.pdf
Allegato: Curriculum Commissario di gara - CV Francesco Mele.pdf
Allegato: Curriculum Commissario di gara - CV Bruno Volpe.pdf

Chiarimenti

1 Buongiorno, al fine di redigere un progetto pertinente, personalizzato e coerente con le necessità dell'Ente, necessitiamo ricevere copia dei contratti attualmente in vigore e relative statistiche sinistri (riferite quantomeno agli ultimi tre anni). Grazie

I contratti in vigore sono pubblicati nell'area documentale della piattaforma e sono altresì pubblicati nella sezione amministrazione trasparente, affidamenti in corso, del sito www.notariato.it. Nelle medesime aree è pubblicato anche un prospetto sintetico delle statistiche della polizza collettiva a partire dal 1/2/1999. Per quanto riguarda le polizze a contraenza del CNN non sono stati aperti sinistri. Per quanto riguarda le polizze integrative, a contraenza di ogni singolo notaio, i sinistri aperti dal 2013 sono 682, di cui sinistri aperti negli ultimi tre anni: 165.

2 CAUZIONE - Si chiede di confermare che la cauzione deve essere prestata per l'intero periodo (anni sei) comprensivo del periodo di proroga eventualmente attivabile dall'Ente. Grazie

Si conferma che la cauzione deve essere prestata per l’intero periodo comprensivo di proroga eventualmente attivabile dall’Ente (36 mesi + 36 mesi).

3 Buongiorno, con riferimento alla gara in oggetto si chiedono i seguenti chiarimenti: - con riferimento all’ART. 8 - "Pagamento dei premi assicurativi" dello schema di contratto, ed in particolare al penultimo comma che di seguito riportiamo " Il Broker si impegna comunque a versare il premio entro i termini necessari a garantire la continuità della copertura assicurativa” , si chiede di confermare che non verrà richiesto al broker alcun anticipo del premio e che ad esempio, qualora ci sia un ritardo nella ricezione del premio dovuto dall’ente al Broker, quest’ultimo possa sopperire al ritardo chiedendo una estensione del periodo di mora alla compagnia senza anticipare l’importo. - Chiediamo cortesemente copia delle polizze di cui all’art. 9 – importo dell’appalto- e le relative statistiche sinistri; - Chiediamo la scadenza delle polizze e la modalità di proroga delle stesse; - Con riferimento all’art 25 punto 6 e all’art 26 punto 6 del disciplinare si chiede se debbano essere indicati i nominativi e le competenze solo del referente e del suo sostituto o anche i nominativi di tutti i componenti dello staff. Si chiede, altresì, se sia possibile allegare all’offerta i curricula dello staff dedicato (conteggiandoli a parte delle 50 facciate dell’offerta tecnica). - Chiediamo se all’interno delle 50 facciate vadano conteggiati anche copertina e indice o se possano essere conteggiati a parte. Cordiali saluti

Con riferimento all’art. 8 dello schema di contratto, si conferma che non verrà chiesto al Broker alcun anticipo del premio e che in caso di eventuali ritardi nella ricezione del premio dovuto dall’Ente, il Broker potrà sopperire al ritardo chiedendo un’estensione del periodo di mora alla Compagnia senza anticipare l’importo. Le polizze e le statistiche sinistri disponibili sono pubblicate nell'area documentale della piattaforma e nella sezione amministrazione trasparente, affidamenti in corso, del sito www.notariato.it. La scadenza delle singole polizze è riportata nei contratti assicurativi pubblicati, ai quali si invita a far riferimento. I nuovi affidamenti avverranno nel rispetto del codice dei contratti pubblici, nei termini e con le modalità che verranno individuati dal CNN, al momento non ancora definiti. Con riferimento all’art. 25 punto 6 e all’art. 26 punto 6 del disciplinare, si precisa che l’indicazione nominativa riguarda solo il referente e il suo sostituto, mentre di tutti i componenti dello staff andranno indicate le sole competenze. Non devono essere allegati i curricula dello staff dedicato e il limite delle 50 facciate include copertina e indice.

4 Buongiorno, con riferimento alla procedura relativa al servizio di brokeraggio assicurativo, poniamo i seguenti chiarimenti: 1. Con riferimento all’art. 26 punto 6 del Disciplinare di gara, relativo all’”Assetto organizzativo e composizione dello staff tecnico di interfaccia direttamente impegnato con l’Ente”, si chiedono chiarimenti rispetto al punto che disciplina la valutazione della “competenza e professionalità del personale impiegato, con particolare riferimento al referente o ai referenti che si interfacciano con l’Ente, valorizzando l’eventuale presenza dell’Abilitazione all’Albo degli Avvocati e dei Periti.” In particolare, tenuto conto che non possono essere iscritti al Registro Unico degli Intermediari Assicurativi né gli Iscritti all’Albo degli Avvocati (per evidente incompatibilità con la disciplina del lavoro dipendente) né quelli iscritti all’Albo dei Periti, se riferito ai Periti Assicurativi (cfr. a tal proposito art. 158 del Codice delle Assicurazioni Private “non possono esercitare l’attività di perito assicurativo né essere iscritti nel ruolo gli intermediari di assicurazioni e di riassicurazione)”; tenuto contro altresì che la stessa attività di “gestione dei sinistri” è svolta dalle Compagnie di Assicurazione o da soggetti dalle stesse incaricati e non dagli Intermediari (che, ai sensi dell’art. 106 CAP possono “prestare assistenza e consulenza (…) nella (…) collaborazione alla gestione o all’esecuzione, segnatamente in caso di sinistri, dei contratti stipulati”); si chiede pertanto di eliminare il riferimento agli Albi Avvocati e Periti. In caso di mantenimento dell’indicazione, si chiede di specificare a quale Albo dei Periti la Stazione Appaltante richieda l’abilitazione, Periti Industriali o Attuari, ferma l’incompatibilità con quello dei Periti Assicurativi. 2. Esaminati i documenti di gara (vedi Art. 9 Capitolato Speciale, art. 13.3 e 32.2 Disciplinare e “premesse” di Bozza di Contratto), preso atto che il broker dovrà essere in possesso di una “polizza assicurativa della responsabilità civile per negligenze o errori professionali di cui agli articoli 110, comma 3, e 112, comma 3, del D. Lgs. 7 settembre 2005 n. 209” ….. “con validità pari ad almeno la durata triennale del contratto da rinnovare tempestivamente in caso di ripetizione del servizio”, Vi preghiamo di confermare che sia considerato equivalente il possesso di una polizza con durata annuale e tacito rinnovo con contestuale presentazione di quietanza di pagamento di anno in anno, atteso che le polizze di rc professionali hanno durata annuale . Restando in attesa di un vostro cortese riscontro, porgiamo cordiali saluti

Con riferimento all'art. 26, punto 6 del Disciplinare di gara, si precisa che la Commissione valuterà e valorizzerà l'eventuale abilitazione all'albo degli avvocati o ad un albo dei periti, non limitatamente a quelli assicurativi, posseduta dai membri dello staff anche in data antecedente al rapporto instaurato con la Società di brokeraggio e quindi anche se l'iscrizione a tali albi sia successivamente venuta a cessare. Si conferma che la Stazione appaltante riterrà equivalente alla polizza triennale il possesso di una polizza con durata annuale e tacito rinnovo, con presentazione di quietanza di pagamento di anno in anno.

5 Buongiorno, con riferimento all' allegato 7 schema costo oneri di sicurezza chiediamo conferma che lo stesso non sia da presentare e che non siano da indicare i costi della sicurezza essendo il servizio oggetto dell’appalto di natura intellettuale ai sensi dell’art. 95 c. 10 del D. Lgs 50/2016. Cordiali saluti

Buongiorno, si richiede la presentazione dello schema di cui all'allegato 7 anche se gli oneri di sicurezza sono pari a zero. Cordiali saluti

6 Buongiorno, inviamo la presente per chiedere di rendere disponibili le statistiche sinistri dell’ultimo quinquennio, relative alle polizze facenti parte del programma assicurativo dell’Ente, con particolare riferimento alla polizza collettiva RC Professionale dei Notai. Le statistiche dovrebbero essere suddivise per annualità assicurativa e dovrebbero riportare le seguenti informazioni: data del sinistro, importo della richiesta, valore della liquidazione o della riserva, stato del sinistro (aperto, chiuso, senza seguito), oggetto della richiesta di risarcimento, zona territoriale sede dello studio notarile. L’assenza di queste informazioni impedisce la formulazione di ipotesi di progetto, in relazione ai punti 2 e 3 della O.T. e concede un eccessivo vantaggio competitivo al broker uscente, con contestuale svantaggio per gli altri competitors. Ringraziando anticipatamente, porgiamo i migliori saluti.

Buongiorno, le statistiche sinistri dell'ultimo quinquennio relative alla polizza collettiva sono pubblicate nell'area documentale della piattaforma. Cordiali saluti

7 Buongiorno, con riferimento all'ART. 3 – Obblighi di riservatezza e segretezza e in particolare al seguante punto "Per quanto concerne l’attività svolta per conto del Consiglio Nazionale del Notariato, il Broker viene individuato quale responsabile del trattamento dei dati. " si chiede conferma che in tema di Regolamento UE 2016/679 (GDPR) il broker aggiudicatario assumerà il ruolo di Titolare autonomo del trattamento dei dati in luogo di Responsabile. Ciò in virtù sia delle specifiche attività svolte dall’intermediario assicurativo sia di quanto disposto dal Garante della Privacy sul tema della corretta veste giuridica delle Imprese di Assicurazione (cui la figura del broker viene assimilata per analogia di attività svolta) ad essere nominate Titolari del trattamento dei dati. Il broker, al fine di poter correttamente svolgere il suo ruolo di intermediario nell’interesse del cliente, necessita di un grado di autonomia operativa ampio che è possibile ottenere solo attraverso la qualifica di Titolare. In particolare, si osserva che, ai fini della qualificazione di un soggetto quale titolare o responsabile del trattamento, è necessario valutare, caso per caso, la specificità dell’attività posta in essere, non rilevando a tal fine la modalità con la quale avviene il trasferimento dei dati. Inoltre, l’esercizio dell’attività di intermediazione assicurativa non può in alcun modo formare oggetto di “delega” da parte del soggetto che affida tale servizio (presupposto di una nomina a Responsabile), in quanto la stessa può essere svolta esclusivamente da soggetti specializzati e sottoposti ad una disciplina di settore. L’attività di intermediazione assicurativa, infatti, è disciplinata da una specifica normativa primaria e secondaria (artt. 1882 ss. c.c.; d.lgs. n. 209/2005 – “Codice delle assicurazioni”; Regolamento IVASS n. 40/2018) che ne riserva l’esercizio ad operatori specializzati che operano sotto la vigilanza di un’Autorità di controllo (IVASS). Precisiamo altresì che la base giuridica legittimante il trasferimento dei dati, può essere rinvenibile nell’art. 6, par.1, lett. b), del Regolamento stesso (trattamento necessario per l’esecuzione di un contratto di cui l’interessato è parte). Ipotesi, questa, che rende evidente come un eventuale trattamento effettuato a fini diversi da quelli di intermediazione assicurativa (es. marketing) sia a noi precluso pena la violazione degli obblighi contrattuali, oltre che della disciplina in materia di protezione dei dati personali. Cordiali saluti

Buongiorno, a seguito di un approfondimento con il DPO del Consiglio Nazionale del Notariato, si conferma che il Broker assumerà il ruolo di Titolare del trattamento dei dati. Cordiali saluti

8 Buongiorno, con riferimento all' ART. 8 - Pagamento dei premi assicurativi dello schema di contratto si chiede di precisare che il Broker è tenuto alla consegna all’Ente delle ricevute di quietanza emesse dall’assicuratore debitamente quietanzate dal broker nel termine di 15 giorni dalla ricezione della quietanza da parte dell’assicuratore. Cordiali saluti

Buongiorno, con riferimento all’art. 8, si conferma che il broker è tenuto a rilasciare all’amministrazione entro il termine di quindici giorni dal pagamento le ricevute emesse dalla Società di assicurazione, debitamente quietanzate. In mancanza, e fino alla ricezione della quietanza da parte dell’assicuratore, potrà fornire all’Amministrazione altra documentazione idonea a comprovare il versamento del premio all’assicuratore nei termini necessari a garantire la copertura assicurativa.

9 Spett.Le Stazione Appaltante, in riferimento alla procedura in oggetto: 1) Vogliate confermarci che il Broker aggiudicatario prenderà in carico la gestione dei sinistri entro 60 giorni dalla data di decorrenza del contratto, salvo quanto diversamente previsto dai contratti assicurativi in corso con scadenza 31/12/2023: la gestione completa dei sinistri avverrà dunque dalla decorrenza dei nuovi contratti assicurativi. 2) Al fine di poter presentare la miglior offerta, chiediamo di volerci cortesemente fornire la statistica sinistri degli ultimi 5 anni, liquidati, riservati con lo sviluppo per singolo sinistro; 3) Con riferimento all’art. 13.3, n. 2 del Disciplinare di Gara, “in caso di aggiudicazione, il broker dovrà dotarsi, ai fini della sottoscrizione del contratto, di una polizza con un massimale pari o superiore a 10.000.000,00 (dieci milioni) di euro per sinistro e con validità pari ad almeno la durata triennale del contratto da rinnovare tempestivamente in caso di ripetizione del servizio”. Si evidenzia che la polizza di RC Professionale è un obbligo previsto dal D.Lgs. 209/2005, a copertura dell’attività professionale del broker che viene rinnovata annualmente ai sensi di Legge. La durata pluriennale di tale tipologia di polizza non è dunque recepita dal mercato assicurativo. Pertanto, al fine di non limitare irragionevolmente la concorrenza e risultando pienamente soddisfatto il requisito di gara, si chiede conferma che in caso di aggiudicazione si possa presentare la polizza RC Professionale in corso, con massimale non inferiore a quanto richiesto nel Disciplinare di gara, che verrà rinnovata annualmente ai sensi di Legge, impegnandosi a mantenere la stessa per tutta la durata dell'incarico. Inoltre, in riferimento alle polizze di cui alle Tabelle n. 2 e 3 di pagina 10 e 11 del Disciplinare di gara, siamo a chiedervi di volerci cortesemente chiarire i punti di seguito elencati: 1. Modalità di adesione: Esiste una finestra temporale di adesione? Come aderiscono le persone? Tramite sito web oppure compilazione e invio modulo cartaceo? Qual è la modalità di pagamento del premio per ciascuna polizza? 2. Numero adesioni e Profilo degli aderenti: Quante persone hanno aderito, per ciascuna polizza, nel rinnovo 2022? Dislocazione geografica degli aderenti. Profilo degli aderenti (età/sesso) 3. Survey di Customer Relationship management: È mai stata fatta una survey di soddisfazione delle coperture offerte? Sono state nel tempo offerte altre tipologie di coperture per la tutela assistenziale, oltre a quanto previsto dalla Cassa di Assistenza e Previdenza? L'occasione è gradita per porgere cordiali saluti.

Buongiorno, Per quanto riguarda il primo punto rimane fermo quanto disposto dal disciplinare e dal capitolato. Le statistiche sinistri richieste sono pubblicate nell’area documentale della piattaforma. Il Broker aggiudicatario potrà rinnovare annualmente la polizza di RC professionale richiesta. Con riferimento alle polizze di cui alle Tabelle n. 2 e 3 di pagina 10 e 11 del Disciplinare di gara: 1) Modalità di adesione: Esiste una finestra temporale di adesione? RISPOSTA: No Come aderiscono le persone? Tramite sito web oppure compilazione e invio modulo cartaceo? RISPOSTA: Si riporta quanto indicato nei testi di polizza: “Il Notaio interessato all’Assicurazione che forma oggetto della presente polizza trasmetterà al Broker a mezzo mail o fax, una comunicazione di adesione utilizzando l’apposita SCHEDA DI ADESIONE.” Qual è la modalità di pagamento del premio per ciascuna polizza? RISPOSTA: Bonifico bancario 2) Numero adesioni e Profilo degli aderenti: Quante persone hanno aderito, per ciascuna polizza, nel rinnovo 2022? RISPOSTA: Si riporta schema: Polizza Numero Adesioni annualità 01.05.2022 - 01.05.2023 1 Polizza RC patrimoniale Consiglieri e Revisori 23 2 Polizza per la riduzione della franchigia da euro 15.000 a euro 5.000 3.329 3 Polizza Integrativa per l’elevazione del massimale della Polizza di Responsabilità Civile Professionale (assicurazione in eccesso) oltre il massimale di legge 2.202 4 Polizza tutti i rischi dello studio (contenuto) 373 5 Polizza tutti i rischi dello studio (RCT/O e fabbricato) 854 6 Polizza Infortuni 837 7 Polizza Tutela Legale 1.424 8 Polizza Indennità giornaliera per inabilità al lavoro 153 9 Polizza tutti i rischi dell’abitazione 119 10 Polizza temporanea caso morte 239 11 Polizza cyber 441 12 Polizza Rc Ispettori Contabili 104 13 Polizza Rc Consiglieri Distrettuali 508 14 Polizza Rc Membri COREDI 92 15 Polizza Rc Consigli Notarili 73 16 Polizza Rc COREDI 13 Dislocazione geografica degli aderenti. RISPOSTA: L’adesione è omogeneamente diffusa nel territorio nazionale. Profilo degli aderenti (età/sesso) RISPOSTA: Dato non disponibile. 3) Survey di Customer Relationship management: È mai stata fatta una survey di soddisfazione delle coperture offerte? RISPOSTA: Sì. Sono state nel tempo offerte altre tipologie di coperture per la tutela assistenziale, oltre a quanto previsto dalla Cassa di Assistenza e Previdenza? RISPOSTA: No, in quanto si tratta di coperture di competenza della Cassa Nazionale del Notariato.

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